馨嘉源区块链

新加坡提高加密货币交易所风险等级，加强反洗钱和反恐融资监管

• 曝光台
• 2024 年 7 月 3 日2024 年 7 月 3 日

新加坡金融管理局（MAS）近日更新了反恐融资（CFT）法规，将加密货币交易平台的风险级别从”中低”提升至”中高”。此举旨在防范恐怖组织利用新加坡作为国际金融、商业和交通枢纽的开放性进行非法融资活动。

加密货币交易平台面临更严格监管

7月1日，新加坡监管机构发布了最新版本的恐怖主义融资国家风险评估（NRA）和反恐融资国家战略。根据更新内容，加密货币交易平台（又称数字支付代币服务提供商，DPT）的风险等级被提升。同时，跨境在线支付仍被列为高风险领域，被认定为恐怖主义融资活动的潜在新渠道。

这一决定紧随新加坡最新的洗钱国家风险评估（MLNRA）报告之后。该报告指出，DPT服务提供商在反洗钱（AML）方面存在严重风险和漏洞。

新加坡积极推进加密货币监管

新加坡金融管理局一直致力于数字资产市场的监管。近期，监管机构将受监管的支付服务范围扩大到包括数字代币服务提供商，将数字资产纳入用户保护法。

这项法律使MAS能够对DPT服务提供商在反洗钱、反恐融资、用户保护和金融稳定方面实施更严格的要求。同时，它也为DPT在新加坡提供托管服务和加密转移服务创造了条件。

值得注意的是，新加坡被视为支持加密货币的国家，其加密货币采用率高达11.2%，远超全球4.2%的平均水平。根据新加坡法规，数字货币被称为”数字支付代币”。

新加坡金融管理局已承认比特币为合法加密货币，赋予其在新加坡的法律地位。这一举措进一步彰显了新加坡在数字金融领域的前瞻性和开放态度。