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中国加强监管，USDT交易者面临增加的法律风险

• 曝光台
• 2024 年 8 月 21 日

中国最高法院和最高人民检察院近日联合发布的司法解释中明确指出，利用虚拟资产进行犯罪所得的转移或转换属于洗钱行为。这一举措显示了中国在加强对虚拟资产洗钱活动的监控力度，包括流行的稳定币USDT。

  对USDT交易者的影响
根据新的司法解释，利用USDT等稳定币进行交易现在必须格外小心。据邵世伟律师分析，这意味着无论是USDT商家还是普通交易者，在日常交易过程中都可能面临更高的法律风险。尤其是如果交易中不慎涉及到犯罪所得，交易者可能会被视为洗钱嫌疑人。

  洗钱手段的新挑战与法律要求
最高法院强调，洗钱手段正在不断演变，变得更加复杂，包括通过加密货币和游戏代币等新兴手段。这次司法解释是虚拟资产首次在官方刑法文本中被提及，凸显了更新现行反洗钱法规（AML）的迫切性。

  虚拟资产交易的法律环境
新的法律解释虽然提高了交易USDT的监管要求，但并未直接将加密货币交易等同于洗钱。这也没有改变中国大陆对加密货币活动的基本禁止立场，如加密货币挖矿和首次币发行（ICO）等。相对地，香港地区则继续在监管框架内支持虚拟资产业务。