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Tether USDT 在受制裁国家的使用激增，监管机构加大关注

• 曝光台
• 2024 年 11 月 4 日

全球最大稳定币 Tether（USDT）的使用量在多受制裁国家迅速增加，引发全球监管机构的密切关注。据彭博社援引区块链分析公司 Chainalysis 的数据，这种上升趋势在东欧、中东和非洲的多个主要城市尤为明显，其中俄罗斯和伊朗等面临严重制裁的国家尤为突出。

USDT 使用模式持续增长

据 Chainalysis 数据显示，今年1月1日至10月8日期间，多个城市的 USDT 活动量显著上升。莫斯科、德黑兰、基加利和伊斯坦布尔等城市每天上午晚些时候至下午早些时候的 USDT 使用率特别活跃，表明当地用户对 USDT 的需求增长，尤其是在跨境支付、避险存款和价值转移方面。数据表明，尽管存在国际制裁和对金融交易的限制，USDT 仍然通过加密渠道在这些地区被频繁使用。

Chainalysis 的专家指出，这一趋势可能不完全归因于制裁带来的需求。USDT 的全球流通特性和去中心化的加密钱包的便捷性，使得任何国家的用户都可以通过网络轻松访问 USDT，导致交易量的上涨可能包含多个因素，而不仅仅是制裁压力下的避险需求。

Tether 高层回应：严格合规，协助执法

在媒体和分析师关注下，Tether 公司对 USDT 的使用情况迅速做出回应。Tether 首席执行官 Paolo Ardoino 在一份声明中表示：“我们公司严格遵守全球监管要求，并定期与执法机构密切合作，以确保 Tether 的合规性和合法性。” Ardoino 强调，Tether 承诺协助任何反洗钱（AML）或反制裁的调查，确保其产品不会被滥用于非法活动，并否认媒体关于 USDT 涉嫌违反反洗钱和制裁法律的指控。

有消息称美国财政部正在考虑针对 Tether 的额外监管措施。据知情人士透露，财政部对 USDT 在一些高风险国家中的广泛使用提出关切，并将就潜在的制裁和 AML 合规性问题加大审查力度。目前，美国监管机构可能会进一步调查 USDT 的用途，尤其是在与受制裁国家的交易相关领域。

专家解析：USDT 使用增长对加密市场的潜在影响

市场观察家和政策专家纷纷关注这一变化可能对全球加密市场带来的影响。一些分析师指出，USDT 增长反映了用户对稳定币的避险需求，特别是在本国货币贬值严重或金融交易受到严格限制的国家。USDT 的去中心化和无需传统银行账户即可使用的特点，使其在经济动荡时期成为资金转移和储值的工具。

但该趋势也引发了潜在的政策变化，尤其是加密货币在国际金融制裁下的合规性问题。专家认为，如果 Tether 被确认为在受制裁国家内的活动提供支持，美国等西方国家的监管机构可能会通过加强对稳定币的监管来应对这一情况，包括对特定的交易平台和钱包服务实施更严格的限制。此举将可能影响加密货币市场的流动性，并迫使一些平台调整其运营模式。

一些分析人士还指出，受制裁国家对 USDT 的使用可能表明去中心化金融（DeFi）领域的持续增长与政策挑战。美国财政部的一位前官员表示，“我们可能会看到更多的国际合作，以防止加密货币的滥用，这些国家的活动促使我们重新思考如何监管加密资产的全球使用。”

未来展望：合规挑战与 USDT 的地位

在加密货币市场持续扩张的背景下，USDT 的全球普及正在迫使监管机构重新审视加密货币的合规性与管控策略。虽然当前的数据只是反映了东欧、中东和非洲地区的某些趋势，但 USDT 的使用模式对全球政策制定者来说无疑是一项重要参考。未来，Tether 可能在继续扩展其用户基础的同时面临更多监管挑战，这也将为稳定币行业带来新的监管环境，尤其是在跨境支付和金融合规方面。